工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金更新的招募            说明书        （2025 年第 1 号）     基金不断东说念主：工银瑞信基金不断有限公司      基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书                      进攻指示   工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由工银瑞信 60 天理 财债券型证券投资基金转型而来。2020 年 6 月 16 日工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基 金以通信方式召开基金份额握有东说念主大会，会议审议通过了《对于工银瑞信 60 天清楚债券型 证券投资基金变更联系事项的议案》                ，内容包括工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变 更运作方式、投资范围、投资策略、申购赎回安排及基金费率等事项并改良基金合同等， 并同意将基金称呼改名为“工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金”，上述基金份额握 有东说念主大会决议自表决通过之日起见效。自 2020 年 7 月 20 日起，                                    《工银瑞信尊益中短债债券 型证券投资基金基金合同》见效，原《工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金基金合同》 同日起失效。   基金不断东说念主保证本招募说明书的内容的确、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册， 并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。   投资有风险，投资者申购基金份额时应精良阅读本招募说明书，全面坚决本基金家具 的风险收益特征，应充分接头投资者自身的风险承受智力，并对申购基金的意愿、时机、 数目等投资行径作出沉寂决策。基金不断东说念主提醒投资者基金投资的“买者精辟”原则，在 投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负 担。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的家具特点，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操立场险、 本基金私有的风险过火他风险。   本基金单一投资者握有基金份额数不得跨越基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金不断东说念主无法赐与箝制的情形导致跨越 50%的除外。法律法例、监 管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金为债券型基金，其历久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金， 高于货币阛阓基金。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债 券、可分离往复可休养债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行进款、同行存单、 债券回购、现款等金融用具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票，也不投资于可休养债券（可分离往复可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不 低于非现款基金资产的 80%，每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后， 应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，主要包括国债、央行 单据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、 次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离往复可休养债券的纯债部分 等金融用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行允洽轨范后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法例或联系规矩。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金不断东说念主履行相应轨范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施期间，基 金不断东说念主将对基金简称进行罕见标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主 仔细阅读联系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日推崇。   基金不断东说念主不断的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩推崇的保证。基金不断东说念主依 照恪称作事、憨厚信用、严慎用功的原则不断和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理、对基金份额握有东说念主的服务、以 及基金不断东说念主章节的其他信息等，联系信息更新截止日为 2025 年 5 月 15 日。本招募说明 书所载财务数据和净值推崇数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                                                                                     更新的招募说明书 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作不断办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息透露不断办法》(以 下简称“《信息透露办法》”)、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不断规矩》                                       （以 下简称“《流动性风险不断规矩》”）过火他联系法律法例以及《工银瑞信尊益中短债债券 型证券投资基金基金合同》            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书评释了工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金的投资主见、策略、风险、 费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金不断东说念主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性申诉或者要紧遗漏，并对其 的确性、准确性、竣工性承担法律作事。   本招募说明书由工银瑞信基金不断有限公司解释。本基金不断东说念主莫得录用或授权任何其 他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应刺眼查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 债券型证券投资基金转型而来 的任何灵验改良和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 明书》过火更新 要》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届天下东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良，自 十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的 决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售不断办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《信息透露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息透露不断办法》及颁布机关对其时常作念出的改良           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作不断办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不断规矩》及颁布机关对其时常作念出的改良 体，包括基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及联系法律法例规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 回、休养、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不断东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非往复过户等 或接受工银瑞信基金不断有限公司录用代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 日，原《工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金基金合同》自并吞日失效 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 是范例基金不断东说念主所不断的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金不断东说念主和投资 东说念主共同遵从 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 有东说念主服务的用度 将基金份额分为不同的类别。 肯求将其握有基金不断东说念主不断的、某一基金的基金份额休养为基金不断东说念主不断的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金休养中转入肯求份额总和后的余额) 跨越上一绽开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金不断东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站）等引子 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、资产支握证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交 易的债券等 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 式，将基金休养投资组合的阛阓冲击成老实派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到公说念对待 置算帐，目的在于灵验羁系并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险不断工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在要紧省略情趣的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧省略情趣的资产；（三）其他资产价值存在要紧省略情趣的资产                          三、基金不断东说念主   （一）基金不断东说念主概况   称呼：工银瑞信基金不断有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹划范围：基金召募、基金销售、资产不断及中国证监会许可的其他业务   组织局势：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：握续筹划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金不断有限公司党委布告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部作事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委布告、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金不断有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金不断有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产不断部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金不断有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术不断与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行战术不断与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限作事公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构作事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，沉寂董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团考虑委员会委员，香港病院不断局公积金筹划受托东说念主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合往复所新市 场发展作事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，沉寂董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系造就，金融风险不断作事室主任，中国国度风险不断尺度化时期委员会委员、中国 银行业从业东说念主员阅历认证考试众人，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究规模为金 融风险不断、金融监管。   伏军先生，沉寂董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院造就、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部布告，北京金融法院众人考虑委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富不断、基金分销部主管，瑞银资产不断香港区主管。姚伟浩先生在瑞银作事逾 9 年，负责 不断和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限作事公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产不断（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资不断有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央往复室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金不断有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产不断公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金不断有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金不断有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金不断有限公司， 兼任工银瑞信投资不断有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险不断师（FRM），现任工银瑞信基金不断有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷不断部、授信 业务部、公司金融业务部作事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金不断有 限公司，兼任工银瑞信投资不断有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金不断有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行盘算中心作事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行招引运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时期司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具调动不断部总司理助理、家具调动不断部家具众人、金 融科技部家具众人。2022 年加入工银瑞信基金不断有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金不断有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限作事公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金不断有 限公司。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金不断有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金不断有限公司，兼任工银瑞信资产不断（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资不断有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金不断有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金不断有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金不断有限公司。   谷衡先生，硕士研究生，19 年证券从业教导；曾任中原银行总行往复员，中信银行总 行往复员；2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日 至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天清楚债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起， 变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币阛阓基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信金钱快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期绽开债券型证券投资基金基 金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今，担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理； 理。   尹珂嘉先生，硕士研究生，7 年证券从业教导；2017 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2023 年 11 月 3 日于今，担任工银瑞信添祥一年如期绽开债券型证券投资基金基 金司理；2023 年 12 月 25 日于今，担任工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金司理； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   易帆先生，硕士研究生，7 年证券从业教导；2017 年加入工银瑞信，现任固定收益部基 金司理。2025 年 5 月 15 日于今，担任工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   宋炳珅先生，2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教导；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部作事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信适应成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教导；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报纯真配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期搀杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教导，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇纯真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值纯真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 往复型开 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 往复型绽开式指数证券投 资基金蚁集基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通调动药往复 型绽开式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教导；博士；曾任中国东说念主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值适应 6 个月握有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教导，曾任中原银行总行往复员，中信银行总行往复员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天清楚债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信金钱快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年如期绽开债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年如期绽开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年如期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教导；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期绽开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信适应成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 月 15 日，担任工银瑞信战术新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期绽开搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教导，曾任中再资产不断股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技调动 6 个月如期绽开搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日 于今，担任工银瑞信新经济纯真配置搀杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金不断东说念主的职责   （四）基金不断东说念主承诺 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 要领，提神违反《证券法》行径的发生。 要领，保证基金财产无须于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、足下证券往复价钱过火他不方正的证券往复举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩结巴的其他举止。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、推行箝制东说念主或者 与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，遵命基金份额握有东说念主利益优先原则，提神利益 杂乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱实行。联系往复必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与透露。要紧关联往复应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。 法例及行业范例，憨厚信用、用功尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其不断的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往复举止；   （7）唐突作事，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督不断机构结巴的行径。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额握有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的交易好意思妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹划等信息。   （4）不以任何局势为除基金不断东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券往复。   （五）基金不断东说念主的里面箝制轨制   （1）健全性原则。里面箝制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个轨范。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，顾惜内控轨制 的灵验实行。   （3）沉寂性原则。基金不断东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对沉寂，基金不断 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金不断东说念主里面部门和岗亭的建立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金不断东说念主运用科学化的筹划不断方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制成果。   （1）箝制环境   公司董事会决定公司发展战术，监督不断层履行职责及筹划运作的正当合规情况；董事 会下设风险不断委员会、阅历审查及薪酬委员会、战术与可握续发展委员会、审计委员会等 专诚委员会，按照法律法例、公司轨则的规矩和董事会的授权欺骗职责。   公司设实行委员会，负责公司日常筹划不断举止中的进攻决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险不断与里面箝制委员会，就基金投资、风险与内控 不断等发表专科想法及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司过火作当事者说念主员的筹划不断和 执业行径正当合规情况及公司里面风险箝制情况。督察长发现基金及公司存在要紧筹划风险 或者隐患时，冷漠方理想法并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈诉；公司未实时 陈诉的，径直向中国证监会陈诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险不断委员会和督察长对公司表里部风险进行评估； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   b）实行委员会下属的风险不断与里面箝制委员会负责对公司筹划不断中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）箝制举止   箝制举止包括自我箝制、职责分离、监察稽核、什物箝制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或要领。   箝制举止体现为：自我箝制以各岗亭的主见作事制为基础，是里面箝制的第一皆防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立进攻业务处理凭据传递和信息换取轨制；风险不断、内控合规以及支握职能 部门为里面箝制的第二说念防地，对一皆防地负有监督作事；稽核审计部门是里面箝制的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面箝制灵验性评价等作事，对第一皆、第二说念防地履职情况 进行沉寂客不雅的监督、评价。   （4）信息与换取   公司建立双向的信断交流门道，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息呈报 渠说念。通过建立灵验的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级不断东说念主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达允洽的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险不断委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，搜检、 评价公司里面箝制轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面箝制轨制的实行情况，揭示公司 里面不断及基金运作中的风险，实时冷漠改进想法，促进公司里面不断轨制灵验地实行。   （1）基金不断东说念主确知建立、实施和辅助里面箝制轨制是本公司董事会及不断层的作事；   （2）上述对于里面箝制的透露的确、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展接续完善里面箝制轨制。                      四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织局势：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：握续筹划   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份制交易 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日肃肃在上海证券往复所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。扬弃 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行长期坚握“真挚服务，相伴成长”的筹划理 念，接力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   （二）托管业务部部门建立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细不断处、证券基金处、相信保障处、 清楚私募处、需求支握处、稽核监察处、投资监督处、运行不断处，共有职工 100 余东说念主，业 务岗亭东说念主员均具有基金从业阅历。   （三）基金托管业务筹划情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。                                      基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。扬弃 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743 只， 托管基金的基金资产净值猜度 25,025.72 亿元，基金份额猜度 23,824.75 亿份。   （四）基金托管东说念主的里面箝制轨制   严格遵从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系不断规矩，称职筹划、 范例运作、严格监察，确保业务的适应运行，保证基金资产的安全竣工，确保联系信息的真 实、准确、竣工、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   兴业银行基金托管业务里面箝制组织架构由总行里面箝制委员会、总行风险不断部门、 总行审计部、总行资产托管部、总交运营不断部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 制组织依照兴业银行联系轨制对兴业银行托管业务风险不断和里面箝制实施不断。   （1）全面性原则：里面箝制连搭伙产托管业务的全过程，掩盖各项业务和家具，以及 从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员；   （2）进攻性原则：里面箝制应当在全面箝制的基础上，关注进攻业务事项和高风险领 域；   （3）沉寂性原则：开展托管业务的部门和岗亭的建立应权责分明、相对沉寂、互相制 衡；   （4）审慎性原则：内控与风险不断必须以提神风险，保证托管资产的安全与竣工为出 发点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；   （5）制衡性原则：里面箝制应当在治理结构、机构建立及权责分派、业务经由等方面 形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率；   （6）适合性原则：里面箝制体系应同所处的环境相适合，以合理的成本完了内控主见， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹划不断的需要，当令进行 相应修改和完善；里面箝制存在的问题应当大要得到实时反馈和纠正；   （7）成本效益原则：里面箝制应当量度实施成本与预期效益，以允洽的成本完了存效 箝制。   （1）轨制建立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务经由、刺眼的操作手册、严格的 东说念主员行径范例等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织不断结构：前后台分离，不同部门、岗亭互相牵制。   （3）风险识别与评估：稽核监察处指挥业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风 险箝制要领。   （4）相对沉寂的业务操作空间：业务操作区相对沉寂，实施门禁不断和音像监控。   （5）东说念主员不断：进行如期的业务与管事说念德培训，使职工成立风险提神与箝制理念， 并缔结承诺书。   （6）济急预案：制定完备的《济急预案》，并组织职工如期演练；建立他乡灾备中心， 保证业务不中断。   （五）基金托管东说念主对基金不断东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东说念主负有对基金不断东说念主的投资运作欺骗监督权的职责。根据《基金法》                                    、《运作办 法》、基金合同过火他联系规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的盘算、收益分派、 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 申购赎回以过火他联系基金投资和运作的事项，对基金不断东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主有违反《基金法》、                       《运作办法》、基金合同和联系法律法例 规矩的行径，应实时以书面局势文牍基金不断东说念主限期纠正，基金不断东说念主收到文牍后应实时核 对并以书面局势对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金不断东说念主改正。基金不断东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金不断东说念主有要紧违法行径，立即陈诉中国 证监会，同期，文牍基金不断东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主的指示违反法律、行政法例和其他联系规矩，或者违反基金 合同约定的，应当拒却实行，立即文牍基金不断东说念主，并实时向中国证监会陈诉。   基金托管东说念主发现基金不断东说念主依据往复轨范照旧见效的投资指示违反法律、行政法例和其 他联系规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金不断东说念主，并实时向中国证监会报 告。                          五、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金不断有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   天下统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助往复系统（含 APP、网上往复、微信自助往复）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金不断东说念主网站公示。   基金不断东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规矩， 采用其他允洽要求的机构销售本基金，详见基金不断东说念主网站。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金不断有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   天下统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   接洽电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清早、陈颖华   接洽东说念主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（罕见往往合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   接洽电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：王蕊                        六、基金的历史沿革与存续   （一）本基金的历史沿革   本基金由工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变更而来。工银瑞信 60 天清楚债券型 证券投资基金经中国证监会 2012 年 11 月 29 日《对于核准工银瑞信 60 天清楚债券型证券投 资基金召募的批复》         （证监许可﹝2012﹞1606 号文）核准召募，基金不断东说念主为工银瑞信基金 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书 不断有限公司，基金托管东说念主为兴业银行股份有限公司。   工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金自 2013 年 1 月 17 日至 2013 年 1 月 24 日进行 公开召募，募蚁集束后基金不断东说念主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面阐明，                                       《工 银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金基金合同》于 2013 年 1 月 28 日起肃肃见效。   经中国证监会 2020 年 4 月 15 日《对于准予工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变 更注册的批复》       ，工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金就变更投资策略、运作方式、申购 赎回安排及基金费率等事宜进行变更注册。   工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金自 2020 年 5 月 12 日至 2020 年 6 月 12 日召开 基金份额握有东说念主大会，会议审议通过了《对于工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变更 联系事项的议案》，内容包括工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变更投资范围、投资策 略、运作方式、申购赎回安排及基金费率等事宜以及改良基金合同等，并同意将转型后基金 改名为“工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金”，上述基金份额握有东说念主大会决议自表决 通过之日起见效。   自 2020 年 7 月 20 日起，《工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金合同》见效， 原《工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。   二、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产限制   《基金合同》见效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不断东说念主应当在如期陈诉中赐与透露；连气儿 50 个作事 日出现前述情形的，基金不断东说念主在履行算帐轨范后停止《基金合同》，无需召开基金份额握 有东说念主大会审议。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                   七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不断东说念主在招募说明 书或其他联系公告中列明。基金不断东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不断东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时候   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复所、深圳证 券往复所的正常往复日的往复时候，但基金不断东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券、期货往复阛阓、证券、期货往复所往复时候变更或 其他罕见情况，基金不断东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的休养，但应在实施 日前依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子上公告。   本基金自 2020 年 7 月 21 日起运行办理日常申购、赎回业务。   基金不断东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候冷漠申购、赎回或休养肯求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行盘算； 法权益不受损伤并得到公说念对待； 基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例遵命联系法律法例以及监管部门、自律法则的 规矩。   基金不断东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金不断东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理法则等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构规矩的轨范，在绽开日的具体业务办理时候内冷漠申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐明基金份额时，申购见效。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金份额握有东说念主赎回肯求见效后，基金不断东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇 证券、期货往复所或往复阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它 非基金不断东说念主及基金托管东说念主所能箝制的成分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个工 作日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金不断东说念主应以往复时候结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他方式查询肯求的阐明情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构如实 收受到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其联系权益受损的，基金不断东说念主、 基金托管东说念主、其他基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机 构的阐明而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法则，对上述业务办理时候 进行休养，本基金不断东说念主将于运行实施前按照联系规矩赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 申购费），初度申购本基金的 F 类份额的最低金额为 100 元东说念主民币（含申购费）                                        ，追加申购每 笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。推行操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系无数赎回或连气儿无数赎回的要求处理。 数不得跨越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金不断东说念主无法赐与 箝制的情形导致跨越 50%的除外）。法律法例、监管机构另有规矩的，从其规矩。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金不断东说念主基于投资运作与风险 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                更新的招募说明书 箝制的需要，可采取上述要领对基金限制赐与箝制。具体见基金不断东说念主联系公告。 限制。基金不断东说念主必须在休养实施前依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 申购用度，申购 C 类和 F 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入彀提销售服 务费。   本基金对 A 类基金份额申购建立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔划分盘算。   本基金的申购费率如下表所示：  份额                 A 类基金份额                 C 类基金份额    F 类基金份额 用度种类    情形             费率                   费率         费率 申购费率    M＜100 万                     0.40%         0%         0%         M≥500 万         按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的阛阓 推论、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   本基金赎回费率均随投资东说念主握有基金份额期限的增多而递减。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收取。对于握有期限少于 7 天的 基金份额握有东说念主，赎回费将全额计入基金财产。认购/申购的基金份额握有期限自注册登记 系统阐明之日起运行盘算，至该部分基金份额赎回阐明日止，且基金份额赎回阐明日不计入 握有期。本基金赎回费率均随投资东说念主握有基金份额期限的增多而递减，具体赎回费率结构如 下表所示。   份额           A 类基金份额            C 类基金份额            F 类基金份额 用度种类       情形       费率        情形       费率        情形       费率 赎回费率       Y＜7 天      1.50%   Y＜7 天      1.50%   Y＜7 天      1.50%            Y≥7 天         0%   Y≥7 天         0%   Y≥7 天         0% 注：Y 为握有期限 率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子上公告。 骨子不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销筹划，如期或不如期地开展基金促销举止。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 在基金促销举止期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金不断东说念主不错允洽调低基金 的销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的盘算方式 以肯求当日该类基金份额净值为基准盘算，各盘算结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 两位，由此漏洞产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产扫数。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度采取前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的盘算方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋0.40%）＝49,800.80 元    申购用度＝50,000－49,800.80＝199.20 元    申购份额＝49,800.80/1.0500＝47,429.33 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类、F 类基金份额的申购    申购 C 类和 F 类基金份额的盘算方式如下：    申购份额=申购金额/T 日该类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东说念主赎回握有的基金份额，则赎 回金额的盘算方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握或然候大于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握有期限大于 7 天，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 所得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   T 日 F 类基金份额净值＝T 日 F 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 F 类基金份额 余额。   本基金 A 类、C 类和 F 类基金份额的份额净值的盘算，均保留到一丝点后 4 位，一丝点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当 天收市后盘算，并在 T+1 日内公告。遇罕见情况，经履行允洽轨范，不错允洽蔓延盘算或公 告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不断东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 购肯求。 值。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 者变相隐秘 50%蚁集度的情形时。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金不断东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金不断东说念主决定暂停申购时，基 金不断东说念主应当根据联系规矩在指定引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部 或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况破除时，基金管 理东说念主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金不断东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 值。 基金不断东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回肯求。 基金不断东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金不断东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金不断东说念主应在 当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金不断东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可脱期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额握有东说念主在肯求赎 回时可预先采用将当日可能未获受理部分赐与解除。在暂停赎回的情况破除时，基金不断东说念主 应实时收复赎回业务的办理并公告。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金休养中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金休养中转入肯求份额总和后的余额)跨越前一 绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当本基金出现无数赎回时，基金不断东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按正常赎回 轨范实行。   （2）部分脱期赎回：当基金不断东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有费劲或以为因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金不断东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采用脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个绽开日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被解除。脱期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生无数赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求跨越上一绽开日基金总 份额的 10%，基金不断东说念主有权先行对该单个基金份额握有东说念主超出 10%的赎回肯求实施脱期办 理，而对该单个基金份额握有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额握有东说念主的赎 回肯求，基金不断东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或无数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分脱期赎回。当基金不断东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按正常赎回程 序实行，当基金不断东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有费劲或以为因支付投资东说念主的赎回肯求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金不断东说念主在当日接受赎回比例不 低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回 肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采用脱期赎回或取消赎回。扫数脱期的赎回申 请与下一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见联系公告。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金不断东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得跨越   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金不断东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往复日内文牍基金份额握有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 引子上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的各类基金份额净值。 基金不断东说念主应提前 2 个作事日在指定引子刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个作事日的各类基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新绽开申购或赎回时，基金不断东说念主应提前 2 个作事日在指定引子 连气儿刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近 1 个作事日 的各类基金份额净值。   （十二）基金休养   基金不断东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金不断东说念主 不断的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费，联系法则由基金不断东说念主 届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与联系机构。 如本基金通达休养业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统阐明之日起运行盘算， 至该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入握有期。   本基金已于 2020 年 7 月 21 日起通达日常基金休养业务。   （十三）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往复过户以及登记机构认同、允洽法律法例的其它非往复过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额握有东说念主示寂，其握有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 指司法机构依据见效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于允洽条件 的非往复过户肯求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。   （十五）如期定额投资筹划   基金不断东说念主不错为投资东说念主持理如期定额投资筹划，具体法则由基金不断东说念主另行规矩。投 资东说念主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资筹划最低申购金额。   本基金已于 2020 年 7 月 21 日起运行办理日常如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、允洽法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规矩的除外。   如联系法律法例允许基金不断东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不断东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不断东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监 会认同的往复场合或者往复方式进行基金份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金不断东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金 不断东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 联系公告。                      八、基金的投资   （一）投资主见   本基金在严格箝制风险的基础上，重心投资于中短期债券，戮力赢得超出功绩相比基准 的投资收益。   （二）投资范围 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离往复可休养债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行进款、同行存单、债券 回购、现款等金融用具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票，也不投资于可休养债券（可分离往复可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不低 于非现款基金资产的 80%，每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应 当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，主要包括国债、央行票 据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级 债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离往复可休养债券的纯债部分等金融 用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行允洽轨范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法例或联系规矩。   （三）投资策略   本基金将窥察阛阓利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇进出及海外市 场流动性动态情况等引起利率变化的联系成分进行深切的研究，分析海外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对阛阓利率水轻柔收益率弧线改日的变化趋势作念出展望 和判断，联接债券阛阓资金及债券的供求结构及变化趋势，详情固定收益类资产的久期配置。   当预期阛阓利率水平将上涨时，镌汰组合的久期；预期阛阓利率将下降时，提高组合的 久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期的休养提高债券组合收益率目的。   本基金根据对收益率弧线体式变动的预期建立或改变组合期限结构。通过展望收益率曲 线变动的标的，然后根据收益率弧线体式变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体来看， 又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   债券类属配置主要包括债券资产类别采用、各类资产的允洽组合以及对资产组合的不断。 本基金将在利率预期分析过火久期配置范围详情的基础上，通过情景分析和历史展望相联接 的方法，“从上至下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而详情具有最 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 优风险收益特征的资产组合。   本基金将根据刊行东说念主公司所在行业发展以及公司治理、财务情景等信息，进一步联接债 券刊行具体要求对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为箝制本基金的信用风险，本基金将不如期对所投债券的信用天禀和刊行东说念主的偿付智力 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金投资于公司债券、企业债券等企业机构刊行的信用债券，其主体信用评级应为 AA 以上（含 AA）           。   本基金将在接头债券投资的风险收益情况，以及回购成本等成分的情况下，在风险可控 以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将重心对阛阓利率、刊行要求、支握资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和阛阓流动性等影响资产支握证券价值的成分进行分析，评估资产支握证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   本基金为提高对利率风险管明智力，在风险可控的前提下，根据风险不断的原则，以套 期保值为目的，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货手脚利率繁殖品的一种，有助于 不断债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照联系法律法例的规矩，联接对宏不雅 经济状貌和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等主见进行追踪监控， 在最大限定保证基金资产安全的基础上，戮力完了基金资产的历久褂讪升值。   本基金将通过对刊行主体的公司配景、资产欠债率、现款流等成分的详细考量，分析证 券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量采用流动性相对较好的品种进行投 资，戮力在箝制投资风险的前提下尽可能的提高收益。   （四）投资限制与结巴行径   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比 例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （4）本基金不断东说念主不断的全部基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；    （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；    （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （7）本基金握有的并吞(指并吞信用级别)资产支握证券的比例，不得跨越该资产支握 证券限制的 10%；    （8）本基金不断东说念主不断的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产支握证券，不得 跨越其各类资产支握证券猜度限制的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再允洽投资尺度，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；    （11）本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；    （12）本基金参与国债期货往复，应当遵从下列投资比例的限制： 的 15%； 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，猜度（轧差盘算）占基金资产的比例不低于 80%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、基金限制变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金不允洽前款所规矩比例限制的， 基金不断东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金限制变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金投资比例不允洽上述规矩投资比例的， 基金不断东说念主应当在 10 个往复日内进行休养，但中国证监会规矩的罕见情形除外。法律法例 另有规矩的，从其规矩。   基金不断东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起运行。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规矩。   为顾惜基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、足下证券往复价钱过火他不方正的证券往复举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩结巴的其他举止。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、推行箝制东说念主或者 与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，遵命基金份额握有东说念主利益优先原则，提神利益 杂乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱实行。联系往复必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与透露。要紧关联往复应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。 按照法律法例或监管部门的规矩实行；如法律法例或监管部门修改或休养上述投资限制、投 资结巴性规矩，且该等休养或修改属于非强制性的，基金不断东说念主有权在履行允洽轨范后按照 法律法例或监管部门休养或修改后的规矩实行，并应向投资者履行信息透露义务，但无需基 金份额握有东说念主大会审议决定。   （五）功绩相比基准 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   本基金的功绩相比基准为：中债详细金钱指数（1-3 年）指数收益率。   本基金为债券型证券投资基金，重心投资剩余期限不跨越三年的中短期债券，是以本基 金中式中债详细金钱指数（1-3 年）指数收益率手脚功绩相比基准。中债详细金钱指数（1-3 年）指数附庸于中债总指数族分类，是一个响应境内中短期限东说念主民币债券阛阓价钱走势情况 的宽基指数。本基金中式的中债详细金钱指数（1-3 年）指数详细响应银行间债券阛阓和沪 深往复所债券阛阓的跨阛阓中短期限债券指数，对中短期限债券价钱变动趋势有很强的代表 性，能较好的响应本基金的投资策略，较为科学、合理的评价本基金的功绩推崇。   如果指数编制单元住手盘算编制上述指数或调动指数称呼，或者今后法律法例发生变化， 或者有更巨擘的、更能为阛阓广宽接受的功绩相比基准推出，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并按照监管部门要求履行允洽轨范后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份 额握有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其历久平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金，高 于货币阛阓基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者允洽性不断办法》，基金管 理东说念主和销售机构按照新的风险品级分类尺度对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金不断东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金不断东说念主代表基金欺骗联系权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所想法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分。   （九）基金的投资组合陈诉   本陈诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                   。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书 序             技俩                  金额（元）           占基金总资产的比例（%） 号       其中：股票                                   -                -       其中：债券                   16,663,736,523.10            98.45          资产支握证券                   66,527,232.07             0.39       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与猜度可能有尾差。      本基金本陈诉期末未握有境内股票投资。      无。      本基金本陈诉期末未握有股票。 序号        债券品种          公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融债            831,018,327.20                 5.60 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与猜度可能有尾差。 序     债券代码    债券称呼      数目（张） 公允价值（元）              占基金资产净值比例 号                                                     （%） 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                                 更新的招募说明书                  MTN002 细 序号   证券代码         证券称呼       数目（份）            公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）     本基金本陈诉期末未握有贵金属。     本基金本陈诉期末未握有权证。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本陈诉期末未握有国债期货投资，也无期间损益。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司在陈诉编制日前一 年内曾受到地点外管局、国度金融监管总局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和筹划情景无要紧影响，投资决策经由允洽基金不断东说念主的 轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。     序号                       称呼                                   金额（元） 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书    本基金本陈诉期末未握有处于转股期的可休养债券。    无。    无。                                  九、基金的功绩    基金不断东说念主承诺以恪称作事、憨厚信用、用功尽责的原则不断和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日推崇。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同见效日 为 2020 年 7 月 20 日，基金合同见效以来（扬弃 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银尊益中短债债券 A          阶段             净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率尺度差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              16.19%     0.05%     15.07%      0.03%    1.12%    0.02% 今    工银尊益中短债债券 C          阶段             净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率尺度差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              15.39%     0.05%     15.27%      0.03%    0.12%    0.02% 今    工银尊益中短债债券 F          阶段             净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④ 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书                         长率①      率尺度差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              10.34%     0.04%     10.51%      0.03%   -0.17%    0.01% 今    （2020 年 7 月 20 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 7 月 20 日见效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规矩。                      十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金投资的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉寂。   （四）基金财产的守护和刑事作事   本基金财产沉寂于基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金不断东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章解除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金不断东说念主不断运作基金财产所产生的债权，不得与其固 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 有资产产生的债务互相抵销；基金不断东说念主不断运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。                  十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货往复场合的往复日以及国度法律法例规矩需 要对外透露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所投资的债券、国债期货、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金不断东说念主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业管帐准则》、 监管部门联系规矩。 除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采取最近往复日的 报价详情公允价值。有充足根据标明估值日或最近往复日的报价不可的确响应公允价值的， 应酬报价进行休养，详情公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制手脚特征接头。此外，基金不断东说念主不 应试虑因其多量握有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支握的估值时期详情公允价值。采取估值时期详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行休养并详情公允价 值。   （四）估值方法   （1）对在往复所阛阓上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外）， 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金              更新的招募说明书 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在往复所阛阓上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。   （3）对在往复所阛阓上市往复的可休养债券，中式逐日收盘价手脚估值全价；往复所 上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交 易的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化，按最近往复日债券收盘价或第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行 市价及要紧变化成分，休养最近往复市价，详情公允价值。   （4）往复所上市不存在活跃阛阓的非固定收益类有价证券，采取估值时期详情公允价 值。往复所上市的资产支握证券，采取估值时期详情公允价值，在估值时期难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 跃阛阓上未经休养的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对阛阓报价进行休养以阐明计量日的公允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓活 动很少的情况下，采取估值时期详情其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 昭彰相反，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近往复日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金估值的公说念性。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规矩估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法例的规矩或者未能充分顾惜基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值盘算和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的想法，按照基金不断东说念主对基金净值信息的盘算 结果对外赐与公布。   （五）估值轨范 份额的余额数目盘算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的漏洞计入 基金财产。基金不断东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有规矩的， 从其规矩。   基金不断东说念主每个作事日盘算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金不断东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不断东说念主对外公布。   （六）估值特殊的处理   基金不断东说念主和基金托管东说念主将采取必要、允洽、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值特殊时，视为该类基 金份额净值特殊。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状形成估值特殊，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪状的作事东说念主应当对由于该 估值特殊遭逢损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值特殊处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值特殊的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特殊已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特殊作事方应实时配合各方， 实时进行更正，因更正估值特殊发生的用度由估值特殊作事方承担；由于估值特殊作事方未 实时更正已产生的估值特殊，给当事东说念主形成损失的，由估值特殊作事方对径直损失承担补偿 作事；若估值特殊作事方照旧积极配合，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值特殊作事方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值特殊已得到更正。   （2）估值特殊的作事方对子系当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 估值特殊的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值特殊而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值特殊 作事方仍应酬估值特殊负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值特殊作事方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主照旧将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔 偿额加上照旧赢得的不当得利返还的总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值特殊作事 方。   （4）估值特殊休养采取尽量收复至假定未发生估值特殊的正确情形的方式。   估值特殊被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值特殊发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值特殊发生的原因详情 估值特殊的作事方；   （2）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特殊形成的损失进行评估；   （3）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特殊的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值特殊处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值特殊的更正向联系当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值盘算出现特殊时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的要领提神损失进一步扩大。   （2）特殊偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；特殊偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不断东说念主应当公告，并 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金不断东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的作事，经阐明后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐作事方由基金不断东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分考虑后，尚不可达成一致时，按基金不断东说念主的建议实行，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   ②若基金不断东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，由此给基金份额 握有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就推行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金不断东说念主与基金托管东说念主按照罪状进程各自承担相应的作事。   ③如基金不断东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，天然屡次重新盘算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金不断东说念主的盘算结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   ④由于基金不断东说念主提供的信息特殊（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值盘算特殊而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，基金不断东说念主与基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 业时； 基金不断东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   用于基金信息透露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金不断东说念主负责盘算，基金托 管东说念主负责进行复核。基金不断东说念主应于每个绽开日往复结果后盘算当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算结果复核阐明后发送给基金不断 东说念主，由基金不断东说念主对基金净值赐与公布。   （九）罕见情形的处理 金资产估值特殊处理。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 机构发送的数据特殊等，基金不断东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、允洽、合理的要领进 行搜检，但未能发现特殊的，由此形成的基金资产估值特殊，基金不断东说念主和基金托管东说念主撤职 补偿作事。但基金不断东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的要领破除或拖沓由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的基金净值信息，暂停透露侧袋账户的基金净值信息。                    十二、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的不断费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。不断费的盘算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不断费   E 为前一日的基金资产净值   基金不断费逐日盘算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不断东说念主向基金托管东说念主发 送基金不断费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金不断东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的盘算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日盘算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不断东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、F 类基金份额的销售服务费年 费率划分为 0.30%和 0.05%。销售服务费的盘算方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不断东说念主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东说念主复核无误后于 2 个作事日内支付给基金不断东说念主，由基 金不断东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应公约规矩，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失； 合同》联系规矩实行；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取不断费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或联系公告的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的规矩代扣代缴。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书                 十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指扬弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完了收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 费率不同，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金管 理东说念主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响的情况下，基金不断东说念主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行允洽轨范后酌情休养以上基金收益 分派原则，此项休养不需要召开基金份额握有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定引子公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息透露办法》 的联系规矩在指定引子公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务法则》 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规矩。                  十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 按照联系规矩编制基金管帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子公告。                   十五、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应允洽《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息透露办法》                                   、《流动性风 险不断规矩》、       《基金合同》过火他联系规矩。联系法律法例对于信息透露的规矩发生变化时， 本基金从其最新规矩。   （二）信息透露义务东说念主   本基金信息透露义务东说念主包括基金不断东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩透露基金信息，并保证所透露信息的的确性、准确性、竣工性、实时性、简明 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会规矩时候内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等引子透露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复 制公开透露的信息贵府。   （三）本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开透露的信息应采取汉文文本。同期采取外文文本的，基金信息透露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开透露的信息采取阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵府概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东说念主大会召开的法则及具体轨范，说明基金家具的特点等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地透露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息透露及基金份额握有东说念主服务等 内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金不断东说念主应当在三 个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金不断东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金不断东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》见效后，基金家具贵府概要的信息发生要紧变更的，基金不断东说念主应 当在三个作事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金停止运 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 作的，基金不断东说念主不再更新基金家具贵府概要。   工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变更为本基金的事项经基金份额握有东说念主大会审 议通过后，基金不断东说念主应当将基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告刊登在 指定报刊上，将基金招募说明书、基金家具贵府概要、《基金合同》和基金托管公约登载在 指定网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当 同期将《基金合同》         、基金托管公约登载在指定网站上。   基金不断东说念主应于申购运行日、赎回运行日前 2 个作事日在指定引子上公告。   《基金合同》见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主应当至少每周 在指定网站透露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露绽开日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金不断东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站透露半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不断东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金不断东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在指定网站上，并将年度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务阅历的管帐师事务所审计。   基金不断东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在指定网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   基金不断东说念主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   基金握续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中透露基金组搭伙产情况过火流 动性风险分析等。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   基金运作期间，如陈诉期内出现单一投资者握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金不断东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其他 进攻信息”项下透露该投资者的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉期内握有份额变化情 况及本基金的私有风险，中国证监会认定的罕见情形除外。   本基金发生要紧事件，联系信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》停止、基金算帐；   （3）休养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金不断东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金不断东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金不断东说念主变更握有百分之五以上股权的激动、基金不断东说念主的推行箝制东说念主变更；   （8）基金不断东说念主的高档不断东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （9）基金不断东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十；   （10）基金不断东说念主、基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变 动跨越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金不断业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不断东说念主或其高档不断东说念主员、基金司理因基金不断业务联系行径受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、推行箝制 东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联往复事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）不断费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费 率发生变更； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （16）任一类基金份额净值估值特殊达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）休养基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）本基金出现连气儿 30、40、45 个作事日基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）当基金不断东说念主采取舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息透露义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球引子中出现的或者在阛阓崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东说念主权益的，联系 信息透露义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开澄清，并将联系情况立即陈诉中国证监会。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金不断东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中透露国债期货往复情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险主见等，并充分揭 示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资政策和投资主见等。   基金不断东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中透露其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产支握证券明细。基金不断东说念主应在基金季 度陈诉中透露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度陈诉、中期陈诉陈诉、年 度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文献中透露证券公司短期公司债券的投资情况。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，联系信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息透露事务不断   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露不断轨制，指定专诚部门及高档不断东说念主 员负责不断信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当允洽中国证监会联系基金信息透露内容与 模式准则等法律法例规矩。基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金 合同》的约定，对基金不断东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金算帐陈诉等公开透露的 联系基金信息进行复核、审查，并向基金不断东说念主进行书面或电子阐明。   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊透露本基金信息。基金不断东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证联系报送信 息的的确、准确、竣工、实时。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除照章在指定引子上透露信息外，还不错根据需要在其他全球 引子透露信息，然而其他全球引子不得早于指定引子透露信息，何况在不同引子上透露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计陈诉、法律想法书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主普及信息透露服务的质地。具体要求应当允洽中国证监会及自律法则的联系规矩。 前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息透露的情形   当出现下述情况时，基金不断东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延透露基金联系信息： 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书                      十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施轨范   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额握有 东说念主利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所想法后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。基金不断 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金不断东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金不断东说念主应以基金份额握有东说念主的原有账户份额为基础，阐明相应 侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金不断东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和休养。基金份额握有东说念主 肯求申购、赎回或休养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或休养肯求将被拒却。   （2）主袋账户   基金不断东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金不断东说念主在联系公告中规矩。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金 不断东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。 无数赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求跨越上一绽开日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作主见和基金功绩主见应当以主袋账户资产为基准。   基金不断东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金不断东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取不断费，其他用度详见届 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 时发布的联系公告。   主袋账户的不断费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值手脚基数计提。主袋账户 的 C 类、F 类基金份额的销售服务费仍划分按主袋账户 C 类、F 类基金份额的基金资产净值 手脚基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分派条件的情形下，基金不断东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金不断东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分规矩的基金净值信息透露方式 和频率透露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金不断东说念主应当暂停透露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期陈诉   基金不断东说念主应当在基金如期陈诉中透露陈诉期内特定资产处置进展情况。透露陈诉期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不手脚基金不断东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应酬陈诉期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年 度陈诉透露等发表审计想法。   （3）临时陈诉   基金不断东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等进攻信息。   基金不断东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。   基金不断东说念主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时聘用允洽《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所进行审计并透露专项审计想法。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （三）本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如 将来法律法例或监管法则修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管法则针 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行允洽轨范后， 可径直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。                      十七、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操立场险、基金私有风险过火他风险。与投资组合不断径直联系的阛阓风险、 利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化主见加以度量及箝制，而操立场险不错 建立灵验的内控体系加以不断。   证券阛阓价钱因受各式成分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的阛阓风险开首于基金握有的资产阛阓价钱的波动。   金融阛阓利率的波动会导致债券阛阓的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致债券 基金跌破面值。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值波动一般会高于货币阛阓基金。   债券刊行东说念主出现违约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地镌汰导致债券价 格下降的风险。另外，由于往复敌手违约形成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于阛阓利率的下降濒临资金再投资的收益率低 于蓝本利率的风险。   因阛阓往复量不及，导致证券不可速即、低成土产货转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得鼓胀的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面箝制存在残障或者东说念主为成分形成操作诞妄或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权违法往复、管帐部门诓骗、往复特殊、IT 系统故障等风险。   （1）本基金对债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金需要承担 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 由于阛阓利率波动形成的利率风险以及如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化造 成的信用风险；如果债券阛阓出现全体下落，将无法实足幸免债券阛阓系统性风险。   （2）本基金可投资国债期货，国债期货采取保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠 杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭逢较大损失。国债 期货采取逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时候内补足保证金，按规矩将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。   （3）投资于资产支握证券的风险： 收违约，或由于资产支握证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失； 如果阛阓利率上涨，本基金握有资产支握证券将濒临价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将濒临下降的风险； 无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险； 金流不褂讪的风险及再投资风险。   （4）投资证券公司短期公司债的风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公招引行和往复， 且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者多量 赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的证券公司短期公司债， 由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （5）基金合同自动停止的风险   《基金合同》见效后，连气儿 20 个作事日出现基金份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金不断东说念主应当在如期陈诉中赐与透露；连气儿 50 个作事 日出现前述情形的，基金不断东说念主在履行算帐轨范后停止《基金合同》，无需召开基金份额握 有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同自动停止的风险。   （6）启用侧袋机制的风险   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并考虑管帐师事务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手透露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和休养， 基金份额握有东说念主可能濒临无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金不断东说念主 将按照握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 握有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变面前候具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户的基金净值信息，即便基金不断东说念主在基金 如期陈诉中透露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不断东说念主不承担任何保证和承 诺的作事。   基金不断东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不断东说念主盘算各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需接头主袋账 户资产，并根据联系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金透露的功绩主见不可响应特定资产的真不二价值及变化情况。   干戈、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、代理商违约、托管行违约等超出基金不断东说念主自身径直箝制智力 之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东说念主利益受损。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对绽开式基金申购轨范的不断，合理箝制基金份额握有东说念主蚁集度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额握有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金不断东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等要领对基金限制赐与箝制，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第七章。   （2）流动性风险评估   本基金可投资于国内照章刊行上市的债券、债券回购、银行进款和其他短期投资品种等。 一般情况下，这些资产阛阓流动性较好，不错支握本基金的投资和应酬日常申赎的需要，但 不破除在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，本基金投 资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金不断东说念主建仓或进行组合休养时，可能 由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎 回，基金被动以不允洽的价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。 根据《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不断规矩》的联系要求，本基金会审慎评估 所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险不断要领，灵验箝制本基金流动性风险，保 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 护基金投资者的正当权益。   （3）无数赎回情形下的流动性风险不断要领   在本基金出现无数赎回情形下，基金不断东说念主不错根据基金那时的资产组合情景或无数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东说念主在单个 绽开日肯求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金不断东说念主有权对其采取脱期办 理赎回肯求的要领。具体内容详见本招募说明书第七章。   （4）实施备用的流动性风险不断用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险不断用具，以更好地应酬流动性风险。基金不断东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，详细运用各类流动性风险不断用具，对赎回肯求等进行箝制休养，手脚特定情形下基金 不断东说念主流动性风险不断的辅助要领，包括但不限于：1）脱期办理无数赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价机制；7） 侧袋机制。   当基金不断东说念主实施流动性风险不断用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本族具、赎回肯求不可阐明或者赎回款项蔓延到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失或者承担更高的投资成本等。指示投资者了解自身的流动性 偏好、合理作念好投资安排。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓广宽礼貌等作念出的概述性描述，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。 销售机构（包括基金不断东说念主直销机构和销售机构）根据联系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智力与家具风险之间的匹配教诲。          十八、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 中国证监会备案。 过之日起见效，见效后依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当停止： 链接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金不断东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 证券、期货联系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》停止情形出面前，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈诉出具法 律想法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货联系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                十九、基金合同的内容纲领   基金合同的内容纲领见附件一。               二十、基金托管公约的内容纲领   基金托管公约的内容纲领见附件二。              二十一、对基金份额握有东说念主的服务   基金不断东说念主承诺为本基金的份额握有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东说念主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上往复” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采用自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及往复对账的一种电子化的账单局势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间往复明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 易或终末一个往复日仍握有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度结果后 15 个作事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单局势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个往复日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度结果后 15 个作事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东说念主提供份额及往复对账 的一种书面化的账单局势。公司在每年度结果后向定制年度纸质对账单且在年度内有往复的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时候为每年度结果后的 15 个作事日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他局势主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额握有东说念主 的场内往复（本基金是否支握场内往复，请以基金合同和招募说明书联系要求为准）对账单 服务，基金份额握有东说念主可到销售机构往复网点打印或通过往复网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因往复对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 额握有东说念主采用邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额握有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达特殊，公司不承担任何作事。                               （3）本基金不断东说念主提 供的贵府邮寄服务原则上采取邮政平信邮寄方式，由公司录用具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护要领，但并不合邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额握有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的推行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额握有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东说念主发送基金分成、投资者造就信息、节日致意、家具 推论过火他与家具、服务联系的文牍等信息。如基金份额握有东说念主不但愿收受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东说念主提供本基金家具信息、基金投资陈诉、宏不雅状貌分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得联系资讯，基金份额握有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东说念主细察并同意基金不断东说念主可根据基金份额握有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额握有东说念主提供 与基金份额握有东说念主联系的账户服务文牍、往复阐明文牍、进攻公告文牍、举止音讯、营销信 息、基金份额握有东说念主热沈等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于说合方式   公司提供多种说合方式，供基金份额握有东说念主与公司实时换取，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额握有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具考虑、业务法则解答及直销电子自助往复（含 APP、网上往复、微 信自助往复）考虑等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东说念主可通过热线 电话自助查询基金往复、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金不断东说念主在收受基金份额 握有东说念主服务需求后将在一个作事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微战胜务平台建立了“在线客服”栏目，基金份额握有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务考虑。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金家具考虑、业务规 则解答及直销电子自助往复（含 APP、网上往复、微信自助往复）考虑等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助考虑服务，基金份额握有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务法则等方面内容进行自助考虑。   基金份额握有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金不断东说念主在收受基金份额握有东说念主服务需求 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书 后将在一个作事日内给予回复。   （五）对于电子化往复   基金份额握有东说念主不错通过本公司电子自助往复系统（7*24 小时服务）办理基金往复业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、休养、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化往复方式有：   网上往复：基金份额握有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上往复系统自助办理基金 往复业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作简便、应用纯真，基金份额握有东说念主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额握有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信往复：基金份额握有东说念主可通过关注“工银微金钱或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金往复业务。   联系基金不断东说念主直销电子自助往复具体法则请参考公司官方网站联系公告和业务法则。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东说念主提供账户信息、往复信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/休养/如期定额查询清楚用具、金钱俱乐部积分兑换、客户 举止参与和交流等服务。   （七）对于微战胜务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供清楚资讯、基金信息查询及投资者 造就等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微金钱” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微金钱”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额握有东说念主想法、建议或投诉受理   基金份额握有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金不断东说念主和销售机构冷漠想法、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构照旧全面相识了本招募说明书。                        二十二、其他应透露事项 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 投资业务限制金额的公告，2024-02-06； 投资业务限制金额的公告，2024-03-22； 换转入、如期定额投资业务限制金额的公告，2024-04-26； 换转入、如期定额投资业务限制金额的公告，2024-09-26。              二十三、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金不断东说念主的办公场合和营业场合，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金不断东说念主保证文本的内容与公告的内容实足一致。                    二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信 60 天清楚债券型证券投资基金变更注册的文献   （二）     《工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律想法书   （五）基金不断东说念主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金不断东说念主持公场合、营业场合，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场合。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                   工银瑞信基金不断有限公司                                     二〇二五年五月二旬日 附件一   基金合同内容纲领   一、基金份额握有东说念主、基金不断东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等的正当权 益。            《运作办法》过火他联系规矩，基金份额握有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；   （7）监督基金不断东说念主的投资运作；   （8）对基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他联系规矩，基金份额握有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）精良阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息透露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购或休养款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》停止的有限作事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）实行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金不断东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他联系规矩，基金不断东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用并不断基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要要领保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处理；   （9）担任或录用其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或休养肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （14）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （15）在允洽联系法律、法例的前提下，制订和休养联系基金申购、赎回、休养、非交 易过户、转托管和收益分派等的业务法则；   （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他联系规矩，基金不断东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以憨厚信用、严慎用功的原则不断和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划方式 不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制，保证所不断 的基金财产和基金不断东说念主的财产互相沉寂，对所不断的不同基金划分不断，划分记账，进行 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取允洽合理的要领使盘算基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法允洽《基金合 同》等法律文献的规矩，按联系规矩盘算并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎回的 价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他联系规矩，履行信息透露及陈诉义务；   （12）保守基金交易好意思妙，不清晰基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开透露前应予守秘，不向他东说念主清晰，因审计、 法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额握有东说念主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系规矩召集基金份额握有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产不断业务举止的管帐账册、报表、记录和其他联系贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时候发出，何况保证投资者 大要按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临散伙、照章被解除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并文牍基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金不断东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 为承担作事；   （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）实行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （26）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过火他联系规矩，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不断东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不断东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓法则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金不断东说念主更换时，提名新的基金不断东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他联系规矩，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、用功尽责的原则握有并安全守护基金财产；   （2）设立专诚的基金托管部门，具有允洽要求的营业场合，配备鼓胀的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相沉寂；对 所托管的不同的基金划分建立账户，沉寂核算，分账不断，保证不同基金之间在账户建立、 资金划拨、账册记录等方面互相沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金不断东说念主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不断东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （7）保守基金交易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩另有规矩外，在 基金信息公开透露前赐与守秘，不得向他东说念主清晰，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不断东说念主盘算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止联系的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具想法，说明基金不断 东说念主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金不断东说念主有未实行《基 金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了允洽的要领；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵府 15 年以上；   （12）从基金不断东说念主或基金登记机构处收受并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金不断东说念主查对；   （14）依据基金不断东说念主的指示或联系规矩向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系规矩，召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金不断东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金不断东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临散伙、照章被解除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金不断东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担补偿作事，其补偿作事不因其 退任而撤职；   （20）按规矩监督基金不断东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金不断东说念主追偿；   （21）实行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和法则   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额握 有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东说念主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）停止《基金合同》，但基金合同另有约定除外；   （2）更换基金不断东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）休养基金运作方式；   （5）休养基金不断东说念主、基金托管东说念主的酬谢尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会轨范；   （10）基金不断东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或猜度握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金不断东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金不断东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握 有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）增多、取消或休养基金份额类别建立；   （6）基金不断东说念主、销售机构、登记机构休养联系基金申购、赎回、收益分派、休养、 非往复过户、转托管等业务的法则；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 集。 议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合。 额握有东说念主大会，应当向基金不断东说念主冷漠书面提议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金不断东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金不断东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或猜度代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得羁系、干 扰。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 额握有东说念主大认知知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时候和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式、录用的公证机关过火接洽方式和接洽东说念主、表决 想法寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金不断东说念主到指定地点对表决想法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面文牍基金不断东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的 计票进行监督的，不影响表决想法的计票效率。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金不断东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金不断东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期允洽以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主握有基金份 额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用说明注解允洽法律法例、                          《基金合同》和会议文牍的规矩， 何况握有基金份额的凭证与基金不断东说念主握有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证浮现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日夙昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个作事日内连气儿公布联系 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 为召集东说念主，则为基金不断东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍规矩的方式收取基金份额握 有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金不断东说念主经文牍不参加收取表决想法的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主径直出具表 决想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主 代表出具表决想法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决想法的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理东说念主出具的录用东说念主握 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用说明注解允洽法律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并欺骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联接的方式召开基金份额握有东说念主大 会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。基金份额握有东说念主不错采取书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不断东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会考虑的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照下列第七条文定轨范详情和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金不断 东说念主授权出席会议的代表，在基金不断东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；如果基金不断东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金不断东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以绝顶决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有规矩或基金合同另 有约定外，休养基金运作方式、更换基金不断东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反根听说明注解，不然提交允洽会议通 知中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头允洽会议文牍规矩的表 决想法视为灵验表决，表决想法肮脏不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 想法的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议运行后晓喻在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会天然 由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金不断东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运行后晓喻在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金不断东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主握东说念主应当就地公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不断东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决想法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额握有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子上 公告。如果采取通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实行见效的基金份额握有东说念主大会的决议。 见效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金不断东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的罕见约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主划分握有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若联系基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应划分 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东说念主大会的联系规矩以本节罕见约定内容为准，本 节莫得规矩的适用本部分的联系规矩。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致联系内 容被取消或变更的，基金不断东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实容 进行修改和休养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起见效，见效后依照《信息透露办法》的联系规矩在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当停止： 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 链接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金不断东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 证券、期货联系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》停止情形出面前，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈诉出具法 律想法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货联系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁法则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续赤诚、用功、尽责地履行基金 合同规矩的义务，顾惜基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）统带。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。 附件二   基金托管公约内容纲领   一、托管公约当事东说念主   （一）基金不断东说念主   称呼：工银瑞信基金不断有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织局势：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期间：握续筹划   筹划范围：基金召募、基金销售、资产不断及中国证监会许可的其他业务。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （二）基金托管东说念主   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织局势：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：握续筹划   筹划范围：招揽公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务；财务参谋人、资信探听、考虑、见证业 务；经中国银行业监督不断机构批准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规矩的从其 规矩）   。   二、基金托管东说念主对基金不断东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金不断东说念主的投资行径欺骗监督权   基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离往复可休养债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行进款、同行存单、债券 回购、现款等金融用具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票，也不投资于可休养债券（可分离往复可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比例不低 于非现款基金资产的 80%，每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应 当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，主要包括国债、央行票 据、金融债、地点政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、次级 债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离往复可休养债券的纯债部分等金融 用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行允洽轨范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵命届时有师法律法例或联系规矩。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和休养期限进行监督：   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短期债券的比 例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，应当保握不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金不断东说念主不断的全部基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产支握证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的并吞(指并吞信用级别)资产支握证券的比例，不得跨越该资产支握 证券限制的 10%；   （8）本基金不断东说念主不断的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产支握证券，不得 跨越其各类资产支握证券猜度限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再允洽投资尺度，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （11）本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%，本基金插足天下银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债券回购到期后 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 不得延期；    （12）本基金参与国债期货往复，应当遵从下列投资比例的限制： 的 15%； 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，猜度（轧差盘算）占基金资产的比例不低于 80%；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得跨越本基金资产净值的 15%；因证 券阛阓波动、基金限制变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金不允洽前款所规矩比例限制的， 基金不断东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；    （15）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述投资限制第（2）              、（9）、                  （13）、                      （14）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金限制变动等基金不断东说念主之外的成分甚至基金投资比例不允洽上述规矩投资比例的， 基金不断东说念主应当在 10 个往复日内进行休养，但中国证监会规矩的罕见情形除外。法律法例 另有规矩的，从其规矩。    基金不断东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起运行。法律法例或监管部门另有规 定的，从其规矩。    （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管公约项下的基 金投资结巴行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金不断东说念主基金投资结巴行径进 行监督。    基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、推行箝制东说念主或者 与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，遵命基金份额握有东说念主利益优先原则，提神利益 杂乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱实行。联系往复必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与透露。要紧关联往复应提交基金不断东说念主董事会审 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   根据法律法例联系基金从事的关联往复的规矩，基金不断东说念主和基金托管东说念主应预先互相提 供与本机构有控股关系的激动、推行箝制东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司名单及联系 关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联往复名单的的确性、完 整性、全面性。基金不断东说念主及基金托管东说念主有作事守护的确、竣工、全面的关联往复名单，并 负责实时更新该名单。名单变更后基金不断东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个作事日内进行回函阐明已有名单的变更。一方收到另一方书面阐明后，新的关联往复名单 运行见效。   （四）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资结巴等作出强制性休养的，本基金应 当按照法律法例或监管部门的规矩实行；如法律法例或监管部门修改或休养上述投资限制、 投资结巴性规矩，且该等休养或修改属于非强制性的，基金不断东说念主有权在履行允洽轨范后按 照法律法例或监管部门休养或修改后的规矩实行，并应向投资者履行信息透露义务。   （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金不断东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。   基金不断东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供允洽法律法例及行业尺度的、经慎 重采用的、本基金适用的银行间债券阛阓往复敌手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结 算方式。基金不断东说念主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券阛阓采用往复敌手。基金 托管东说念主监督基金不断东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓往复敌手名单进行往复，如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券阛阓往复敌手名单的，视为基金管 理东说念主认同全阛阓往复敌手。基金不断东说念主不错每半年对银行间债券阛阓往复敌手名单及结算方 式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照协 议进行结算。如基金不断东说念主根据阛阓情况需要临时休养银行间债券阛阓往复敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主说明原理，并在与往复敌手发生往复前 3 个作事日内与基金托管东说念主 协商处理。   基金不断东说念主负责对往复敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的往复法则进行往复，并负 责处理因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 作事及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东说念主与基金不断东说念主详情的时候前仍未承担违约责 任过火他联系法律作事的，基金不断东说念主有权向联系往复敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的 协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券阛阓成交单对本基金银行间债券往复的往复敌手及 其结算方式进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不断东说念主莫得按照预先约定的往复敌手或交 易方式进行往复时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他方式提醒基金不断东说念主，经提 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 醒后仍未改正时形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇作事。如果 基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主 甘心担相应作事。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值盘算、 各类基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分派、联系信 息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应允洽如下规矩： 务账目及核算的的确、准确。 基金托管东说念主应根据联系联系法例及公约对基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复 核联系公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等联系法律法例，以及国度联系账户不断、利率不断、支付结算等的各项规矩。 允洽条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的往复敌手是否允洽联系规矩进行监督。如基金不断东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金不断东说念主认同扫数银行。基金不断东说念主未根据联系法律 法例的规矩及基金合同的约定对如期进款提前支取的，损失由其承担。   （八）基金托管东说念主发现基金不断东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作违反法律法例、 基金合同和本托管公约的规矩，应实时以电话提醒或书面指示等方式文牍基金不断东说念主限期纠 正。基金不断东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不断东说念主收到书面文牍后应 不才一作事日前实时查对并以书面局势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金不断东说念主改正。基金不断东说念主对基金托管东说念主 文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。如果基金托管东说念主未能 切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主甘心担相应作事。   （九）基金不断东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金不断东说念主应在规矩时候内回应并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金不断东说念主应积极配合提供联悉数 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金              更新的招募说明书 据贵府和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金不断东说念主依据往复轨范照旧见效的指示违反法律、行政法例 和其他联系规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他方式文牍 基金不断东说念主。   （十一）基金托管东说念主发现基金不断东说念主有要紧违法行径，应实时陈诉中国证监会，同期通 知基金不断东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金不断东说念主无方正原理，拒却、阻 挠对方根据本托管公约规矩欺骗监督权，或采取拖延、诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主冷漠劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金不断东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金不断东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金不断东说念主盘算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金不断东说念主指示办理算帐交 收、联系信息透露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金不断东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不断、未 实行或无故蔓延实行基金不断东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本托管公约过火他联系规矩时，应实时以书面局势文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托 管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面局势给基金不断东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金不断东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金不断东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交联系贵府以供基金不断东说念主核查托管财产的竣工性和的确性，在规矩时候内回应基金不断 东说念主并改正。基金托管东说念主对基金不断东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确 认的，基金不断东说念主应陈诉中国证监会。基金不断东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金不断东说念主及基 金财产因此所遭逢的损失。   （三）基金不断东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应实时陈诉中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金不断东说念主基于方正合理原理可如期和不如期地对基金托管东说念主守护的基金财产进行核 查。基金托管东说念主应积极配合基金不断东说念主的核查行径，包括但不限于：提交联系贵府以供基金 不断东说念主核查托管财产的竣工性和的确性。   基金托管东说念主无方正原理，拒却、结巴对方根据本公约规矩欺骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金不断东说念主冷漠劝诫仍不改正的，基金不断 东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的守护 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （一）基金财产守护的原则 财产的竣工与沉寂。 商处理。基金托管东说念主未经基金不断东说念主的正当合规指示，不得自交运用、刑事作事、分派本基金的 任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限作事公司（以下简称“中登公司”） 结算数据完成场内往复交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户顾惜费等用度）                                    。 并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金不断 东说念主采取要领进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金不断东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担相应作事。   （二）基金银行账户的开立和不断 称呼，具体称呼以推行开立为准。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付现款红利、收取申购款，均需通过该托管资金账户进行。 不断东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的任何银行账户进 行本基金业务除外的举止。   （三）如期进款账户   基金财产投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或假造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。对于任何的如期进款投资，基金不断东说念主都必须和进款机构缔结如期进款 公约，约定两边的权利和义务，该公约手脚划款指示附件。在取得进款证实书后，基金托管 东说念主守护证实书正本或者复印件。基金不断东说念主应该在合理的时候内进行如期进款的投资和支取 事宜，若基金不断东说念主提前支取或部分提前支取如期进款，若产滋生差（即本基金已计提的资 金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金不断东说念主和基金托管东说念主 两边协商处理。   对于任何的如期进款投资，基金不断东说念主都必须和进款机构缔结如期进款公约，约定两边 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 的权利和义务，该公约手脚划款指示附件。该公约中必须有如下明确要求：“进款证实书不 得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期归赵或提前支取的扫数款 项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等）                       ，不得划入其他任何账户”。如如期存 款公约中未体现前述要求，基金托管东说念主有权拒却如期进款投资的划款指示。   （四）债券托管账户的开设和不断   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间阛阓登记结算机构的联系规矩， 以本基金的口头在中央国债登记结算有限作事公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司开立 债券托管账户、资金结算账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债 券的结算。   （五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不断 名的证券账户。 金不断东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的举止。 用由基金不断东说念主负责。 基金完成与中登公司的一级法东说念主算帐作事，基金不断东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算 互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规矩实行。 的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规矩实行。   （六）其他账户的开立和不断 理东说念主与基金托管东说念主协商后由基金托管东说念主负责办理。新账户按联系规矩使用并不断。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护   基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中登公司上海分公司/深圳 分公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司或单据营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管 东说念主握有。什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 不断东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主箝制下的什物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失， 由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构推行灵验箝制的 资产不承担守护作事。   （八）与基金财产联系的要紧合同的守护   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金不断东说念主负责。由基金不断东说念主代表基金签署的、 与基金财产联系的要紧合同的原件划分由基金不断东说念主、基金托管东说念主守护。除本公约另有规矩 外，基金不断东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息透露公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金不断东说念主应保证基金不断东说念主和基金 托管东说念主至少各握有一份正本的原件。基金不断东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给 基金托管东说念主，并在三十个作事日内将正本送达基金托管东说念主处。要紧合同的守护期限为基金合 同停止后 15 年。   对于无法取得二份以上的正本的，基金不断东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件或复印件，未经两边协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不得转变，由基金不断东说念主 守护。   五、基金资产净值盘算和管帐核算   （一）基金资产净值的盘算、复核与完成的时候及轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个作事日闭市后，各类基金资产净值除以当日相应类别基金份额 的余额数目盘算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的漏洞计入基金 财产。基金不断东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有规矩的，从 其规矩。   基金不断东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果以两边约定的方式 提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不断东说念主按规矩对外公布，但基金不断 东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估值时除外。   （二）基金资产估值方法和罕见情形的处理   基金所投资的债券、国债期货、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券往复所上市的有价证券的估值 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。 市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全 价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复 的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化，按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市 价及要紧变化成分，休养最近往复市价，详情公允价值。 往复所上市的资产支握证券，采取估值时期详情公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （2）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经休养的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对阛阓报价进行休养以阐明计量日的公允价值；对于不存在阛阓举止或阛阓 举止很少的情况下，采取估值时期详情其公允价值。   （3）对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在昭彰相反，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上阛阓往复的，按债券所处的阛阓划分估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，采取最近往复日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选用的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）本基金投资证券公司短期公司债券，采取估值时期详情公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （8）其他资产按法律法例或监管机构联系规矩进行估值。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （9）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不断东说念主不错采取舞动订价机制，以确 保基金估值的公说念性。   （10）如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金不断东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （11）联系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法例的规矩或者未能充分顾惜基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据联系法律法例，基金资产净值盘算和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的想法，按照基金不断东说念主对基金净值信息的盘算 结果对外赐与公布。   （三）基金份额净值特殊的处理方式   基金不断东说念主和基金托管东说念主将采取必要、允洽、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值特殊时，视为该类基 金份额净值特殊。   本基金运作过程中，如果由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状形成估值特殊，导致其他当事东说念主遭逢损失的，罪状的作事东说念主应当对由于该 估值特殊遭逢损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值特殊处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值特殊的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特殊已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特殊作事方应实时配合各方， 实时进行更正，因更正估值特殊发生的用度由估值特殊作事方承担；由于估值特殊作事方未 实时更正已产生的估值特殊，给当事东说念主形成损失的，由估值特殊作事方对径直损失承担补偿 作事；若估值特殊作事方照旧积极配合，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值特殊作事方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值特殊已得到更正。   （2）估值特殊的作事方对子系当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，何况仅对 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 估值特殊的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值特殊而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值特殊 作事方仍应酬估值特殊负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值特殊作事方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主照旧将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔 偿额加上照旧赢得的不当得利返还的总和跨越其推行损失的差额部分支付给估值特殊作事 方。   （4）估值特殊休养采取尽量收复至假定未发生估值特殊的正确情形的方式。   估值特殊被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值特殊发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值特殊发生的原因详情 估值特殊的作事方；   （2）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特殊形成的损失进行评估；   （3）根据估值特殊处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特殊的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值特殊处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值特殊的更正向联系当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值盘算出现特殊时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的要领提神损失进一步扩大。   （2）特殊偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；特殊偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不断东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金不断东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的作事，经阐明后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐作事方由基金不断东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分考虑后，尚不可达成一致时，按基金不断东说念主的建议实行，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   ②若基金不断东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，由此给基金份额 握有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就推行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金不断东说念主与基金托管东说念主按照罪状进程各自承担相应的作事。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   ③如基金不断东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，天然屡次重新盘算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金不断东说念主的盘算结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   ④由于基金不断东说念主提供的信息特殊（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值盘算特殊而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金不断东说念主负责赔付。   （4）基金不断东说念主和基金托管东说念主由于各自时期系统建立而产生的净值盘算尾差，以基金 不断东说念主盘算结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 业时； 基金不断东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门规矩的管帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金不断东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金不断东说念主、基金托管东说念主划分 独马上建立、记录和守护本基金的全套账册。若基金不断东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金不断东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的盘算和公告的，以基金不断东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金不断东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金不断东说念主编制的基金财务报表后，进行沉寂的复核。查对不符时， 应实时文牍基金不断东说念主共同查出原因，进行休养，直至两边数据实足一致。   （1）报表的编制   基金不断东说念主应当在每月结果后 5 个作事日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉中的财务管帐 陈诉应当经过具有证券、期货联系业务阅历的管帐师事务所审计。基金合同见效不及两个月 的，基金不断东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   （2）报表的复核   基金不断东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不断东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行休养， 休养以国度联系规矩为准。   基金不断东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及陈诉。   （八）基金不断东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东说念主名册的守护   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。基金份额握 有东说念主名册由基金登记机构根据基金不断东说念主的指示编制和守护，保存期自基金账户销户之日起 不少于 20 年。基金不断东说念主和基金托管东说念主应划分守护基金份额握有东说念主名册，保存期不少于 15 年，法律法例另有规矩或有权机关另有要求的除外。如不可妥善守护，则按联系法例承担责 任。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金不断东说念主应将联系贵府送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的的确性、准确性和竣工性。基金托管东说念主不得将 所守护的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵从守秘义务。   七、争议处理方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、协调处理，协商、协调不可 处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁 裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不断东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续赤诚、用功、 尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，顾惜基金份额握有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（不含港澳台立法）统带并从其解释。   八、托管公约的变更、停止与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更轨范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何杂乱。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （二）基金托管公约停止的情形   （三）基金财产的算帐   （1）自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个作事日内成立算帐小组，基金不断东说念主组 织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金不断东说念主、基金托管东说念主、具 有证券、期货联系业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产 算帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。   （3）基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分派。基金财产清 算小组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同停止情形发生，应当按法律法例和基金合同的联系规矩对基金财产进行算帐。 基金财产算帐轨范主要包括：   （1）《基金合同》停止情形出面前，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈诉出具法 律想法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货联系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定网站上，并将算帐陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   注：若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的联系安排见基金合同和招募说明书 的规矩。

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